Prípadová štúdia
DÔCHODOK V 65-KE
Klient Dušan (stavebný inžinier - 28r.) si chce užívať dôstojný dôchodok. Má predstavu, že bude mať pasívny príjem cez 1000€ mesačne, preto ma pred pár rokmi navštívil, aby som mu nastavil finančný plán k jeho cieľu.
Po detailnej analýze, kde sme si prešli jeho možnosti, som sa dozvedel, že už niečo pre svoj sen aj urobil. Stihol si odložiť 35000€ počas práce v zahraničí. Keďže má Dušan 28 rokov, tak dosiahnuť dôstojný dôchodok je pomerne jednoduchšie ako si sám myslel. Zhodli sme sa, že peniaze na bežnom účte nezarábajú, preto sme sa rozhodli zmeniť ich umiestnenie.
Nastavovanie stratégie investovania na 37 rokov bolo veľmi zaujímavé a vďaka svojej práci si Dušan môže odkladať na svoj dôchodok 230€ mesačne. Keby si tieto peniaze odkladal na bežný účet ako doteraz, tak by vôbec nezarábali, a ešte by značnú časť “zhltla” inflácia. Preto keď sme týchto 230€ investovali do diverzifikovaného investičného portfólia, tak pri priemernom zhodnotení 7%p.a. je výsledná suma 485.000€.
Následne sme pri výpočte počítali iba s priemernou dlhodobou infláciou 2,5%, a tak by mala byť reálna hodnota investície okolo 200.000€. Toto už je suma kde by sme mohli dosiahnuť pasívny príjem cez 1000€ mesačne. Je tu viac spôsobov zhodnotia našich 200.000€, ako napríklad kúpou nehnuteľnosti, ktorá sa dá do prenájmu, a z ktorej nám bude prichádzať naša dlhodobá renta.
Ďalší zo spôsobov je zhodnocovanie v dividendovom portfóliu, ktoré nám bude na dôchodku prinášať neustále každý kvartál dividendy. No možností je samozrejme viacero. Spôsob si vyberieme až v našom dôchodkovom veku. A naše odporúčanie znie: „Ak máte dostatok času a poznáte svoj cieľ, tak využite možnosti akciového trhu a nechajte svoje peniaze zarábať.“
POŽIADAVKA KLIENTA
230 €
mesačne
102 120 €
výsledná suma
37 rokov
Doba sporenia
NAŠE RIEŠENIE
230 €
mesačne
485 000 €
výsledná suma
37 rokov
Doba sporenia
Chcete vedieť viac?
Stačí si dohodnúť stretnutie so mnou a zistíte,
prečo moje služby využíva toľko spokojných klientov.
Ako to prebieha?
- 1
Prvé osobné/online stretnutie
Neviete si rady ako začať a neurobiť chyby? Spoločne si prejdeme jednotlivé kroky a postup.
- 2
Návrh stratégie pre klienta
Nastavíme dlhodobé ciele a pripravíme diagnostiku portfólia a finančný plán na mieru.
- 3
Realizácia dohodnutých krokov
Ak sa vám bude páčiť návrh stratégie, začneme s realizáciou dohodnutých krokov.
Vladimír Činčura
Odborník na financie
Prihláste sa do newslettera
851 04 Bratislava
Nenechajte si ujsť čerstvé informácie zo sveta financií a investícií. Nové články priamo do vašej schránky.
Údaje budú spracované v súlade so smernicami GDPR.