Prípadová štúdia
PZP, KASKO a GAPko
Jaroslav ( Majiteľ - 47r.) mi zavolal, že sa rozhodol kúpiť si nové BMW, a keďže sa mu starám o celú firmu, tak ma poprosil, či by som neurobil poistenie jeho nového auta.
Jarova firma je našim klientom asi 4 roky, a doteraz som sa s ním stretával iba na kvôli firemným veciam. Vo firme je Jaro jedným zo spolumajiteľov, ktorý je zodpovedný za vozový park firmy. Vedel presne ako prebieha dané ponukovanie pre firmu, ale nevedel ako to funguje v domácnosti.
Tak som mu ukázal aké možnosti má komplexný rodinný finančný plán. Väčšina z poisťovní, s ktorými spolupracujeme je v online priestore. Kedysi sa to počítalo trošku zložitejšie ako dnes. Čiže po nahodení pár základných hodnôt z technického preukazu vozidla a faktúry vozidla, sme dostali dané ponuky, a to všetko z pohodlia kancelárie. Pripravili sme jednotlivé porovnania poistení. No a rozdiely boli celkom zaujímavé.
Rozdiel medzi jednotlivými poisťovňami bol pri tomto konkrétnom BMW viac ako 600€ ročne. Niekto by si povedal, že čím drahšie, tým lepšie. No niekedy to tak vôbec nemusí byť. Priklonili sme sa na stranu poisťovne, ktorú využíva aj Jarova firma, keďže má vynikajúcu skúsenosť s našou likvidáciou poistných udalostí. Vôbec nešlo v tomto prípade o cenu poistenia, aj keď v tomto segmente je to skôr ojedinelé. Som veľmi rád, že dobrou skúsenosťou z firemného poistenia, sme získali nového klienta.
A naše odporúčanie znie: „Ak máte svoje ciele, tak je dôležité, aby ste ich mali chránené. Lebo najlacnejšia forma ochrany vašich cieľov je formou poistenia.“
Chcete vedieť viac?
Stačí si dohodnúť stretnutie so mnou a zistíte,
prečo moje služby využíva toľko spokojných klientov.
Ako to prebieha?
- 1
Prvé osobné/online stretnutie
Neviete si rady ako začať a neurobiť chyby? Spoločne si prejdeme jednotlivé kroky a postup.
- 2
Návrh stratégie pre klienta
Nastavíme dlhodobé ciele a pripravíme diagnostiku portfólia a finančný plán na mieru.
- 3
Realizácia dohodnutých krokov
Ak sa vám bude páčiť návrh stratégie, začneme s realizáciou dohodnutých krokov.
Vladimír Činčura
Odborník na financie
Prihláste sa do newslettera
851 04 Bratislava
Nenechajte si ujsť čerstvé informácie zo sveta financií a investícií. Nové články priamo do vašej schránky.
Údaje budú spracované v súlade so smernicami GDPR.