Prípadová štúdia
POISTENIE NEHNUTEĽNOSTI A DOMÁCNOSTI
Na odporúčanie môjho dlhoročného klienta k nám do kancelárie prišla Vilma ( riaditeľka gymnázia - 54r.), ktorá potrebovala pomôcť s poistením nehnuteľnosti.
Moja otázka prečo nešla do poisťovne mi pekne odpovedala, že nemá veľa času chodiť po poisťovniach a zisťovať jednotlivé ponuky. A aj keby to tak nakoniec urobila, tak by sa nevedela rozhodnúť, ktorá z nich je lepšia. A keď počula svojho dobrého kamaráta o mne rozprávať, tak si povedala, že dá tomu šancu.
A nechá si radšej vysvetliť jednotlivé produkty od nezávislého odborníka. Keďže finanční sprostredkovatelia sú už priamo napojení online na väčšinu poisťovní, tak sme nemuseli fyzicky chvalabohu nikam chodiť. Z pohodlia kancelárie sme zadali okrajové podmienky, ako je adresa poistenia, výmera v m2 danej nehnuteľnosti a iné dôležité hodnoty.
Následne nám kalkulačky vyhodili ponuky na poistenie nehnuteľnosti. Mojou úlohou je kryť klienta komplexne, tak som do návrhu zahrnul aj poistenie domácnosti a aj zodpovednosti za škodu. Takéto krytie na 150.000€ poistenie nehnuteľnosti 20.000€ poistenie domácnosti a 200.000€ poistenie zodpovednosti za škodu voči tretím osobám nám najlepsie vyšlo v jednej poisťovni, ktorú sme vybrali aj na základe ceny poistenia, ale boli tam samozrejme aj iné aspekty, ktoré Vilme dopomohli k jej rozhodnutiu.
A naše odporúčanie znie: „Ak máte svoje ciele, tak je dôležité, aby ste ich mali chránené. Lebo najlacnejšia forma ochrany vašich cieľov je formou poistenia.“
Chcete vedieť viac?
Stačí si dohodnúť stretnutie so mnou a zistíte,
prečo moje služby využíva toľko spokojných klientov.
Ako to prebieha?
- 1
Prvé osobné/online stretnutie
Neviete si rady ako začať a neurobiť chyby? Spoločne si prejdeme jednotlivé kroky a postup.
- 2
Návrh stratégie pre klienta
Nastavíme dlhodobé ciele a pripravíme diagnostiku portfólia a finančný plán na mieru.
- 3
Realizácia dohodnutých krokov
Ak sa vám bude páčiť návrh stratégie, začneme s realizáciou dohodnutých krokov.
Vladimír Činčura
Odborník na financie
Prihláste sa do newslettera
851 04 Bratislava
Nenechajte si ujsť čerstvé informácie zo sveta financií a investícií. Nové články priamo do vašej schránky.
Údaje budú spracované v súlade so smernicami GDPR.