Prípadová štúdia
FINANČNÁ NEZÁVISLOSŤ
Vladimír (hasič - 25r.), ktorému som v minulosti robil poistenie auta sa na mňa obrátil s požiadavkou finančnej nezávislosti v jeho 50 roku života.
Najprv sme museli zistiť jeho terajší stav, v ktorom sa nachádza. Pri analýze výdavkov, príjmov a stavu jeho majetku sme sa po niekoľkých stretnutiach dostali k finalizácii jeho finančného plánu. Vladimír mal svoju predstavu finančnej nezávislosti. Jeho požiadavka na dôchodok bola jednoduchá - mať pokryté komplet výdavky na úrovni 1750€ mesačne.
Keďže na túto realizáciu má 25 rokov, je dostatok času danú predstavu zrealizovať. Chvalabohu otec mu v jeho 15 rokoch založil investičný účet, ktorý nám úplne zapadol do finančného plánu. Daný účet a portfólio sme trošku upravili, aby sme dosiahli výslednú sumu 271.800€, kde sme počítali so zhodnotením 7% p.a.
Keďže jeho cieľ je tak silný, že ho chce silou mocou splniť, tak sme museli k tomu prihodiť ešte jeden investičný účet. Týmto účtom sme ešte trochu viac diverzifikovali našu investíciu. Rozhodli sme sa teda doinvestovať 350€ mesačne na 25 rokov aby sme dosiahli spolu 556.900€. Ak by sme si danú sumu zreálnili, čiže by sme zahrnuli do výpočtu dlhodobú 2,5% infláciu tak 295.700€ nám bude stačiť na rentu asi 1500€ mesačne.
No v tomto prípade budeme musieť ešte počítať aj so štátnym dôchodkom. A v tejto kombinácií si Vladimír splní svoj cieľ. A naše odporúčanie znie: „Ak máte dostatok času a poznáte svoj cieľ, tak využite možnosti akciového trhu a nechajte svoje peniaze zarábať.“
POŽIADAVKA KLIENTA
350 €
mesačne
105 000 €
výsledná suma
25 rokov
Doba sporenia
NAŠE RIEŠENIE
500 €
mesačne
556 900 €
výsledná suma
25 rokov
Doba sporenia
Chcete vedieť viac?
Stačí si dohodnúť stretnutie so mnou a zistíte,
prečo moje služby využíva toľko spokojných klientov.
Ako to prebieha?
- 1
Prvé osobné/online stretnutie
Neviete si rady ako začať a neurobiť chyby? Spoločne si prejdeme jednotlivé kroky a postup.
- 2
Návrh stratégie pre klienta
Nastavíme dlhodobé ciele a pripravíme diagnostiku portfólia a finančný plán na mieru.
- 3
Realizácia dohodnutých krokov
Ak sa vám bude páčiť návrh stratégie, začneme s realizáciou dohodnutých krokov.
Vladimír Činčura
Odborník na financie
Prihláste sa do newslettera
851 04 Bratislava
Nenechajte si ujsť čerstvé informácie zo sveta financií a investícií. Nové články priamo do vašej schránky.
Údaje budú spracované v súlade so smernicami GDPR.